# Gestione una cuenta bancaria en una moneda extranjera

> En Odoo, cada transacción se registra en la divisa predeterminada de la empresa y los reportes están basados en ella.

Fonte: https://docs.kmee.com.br/es/odoo/modulos/financeiro/conta-bancaria-em-moeda-estrangeira/

En Odoo, cada transacción se registra en la divisa predeterminada de la empresa y los reportes están basados en ella. Odoo almacena dos valores para cada transacción cuando tiene una cuenta bancaria en una divisa extranjera:

- El débito/crédito en la divisa de la *empresa*;
- El débito/crédito en la divisa de la cuenta bancaria

Las tasas de cambio se actualizan en automático con los servicios web de una institución bancaria. Odoo usa los servicios web del Banco Central Europeo de forma predeterminada, pero hay otras opciones disponibles.

## Configuración

### Activar multidivisas

Para trabajar con múltiples monedas, vaya a **Contabilidad -> Configuración -> Configuración -> Divisas** y marque **Multidivisas**. Luego, en **Registrar diferencias de cambio en:**, indique un **Diario**, una **Cuenta de Ganancias**, una **Cuenta de Pérdidas**, y luego haga clic en **Guardar**.

### Configurar divisas

Todas las divisas se crean de forma predeterminada luego de que configuró Odoo para admitir varias de ellas, pero esto no significa que están activas. Para activarlas, haga clic en **Activar otras divisas** en los ajustes de **Multidivisas** o vaya a **Contabilidad -> Configuración -> Contabilidad: Divisas**.

Cuando las divisas están activadas, puede elegir **automatizar** la actualización de las tasas de cambio o dejarla en modo **manual**. Para configurar la actualización de tasas, regrese a **Contabilidad -> Configuración -> Configuración -> Divisas**, seleccione la opción **Tasas de cambio automáticas**, establezca el **Intervalo** según la frecuencia deseada y luego haga clic en **Guardar**. También tiene la opción de elegir el **Servicio** del cual desea obtener las tasas de cambio.

Haga clic en el botón Actualizar ahora (**🗘**) junto al campo **Próxima ejecución** para actualizar las tasas de cambio manualmente.

### Crear una nueva cuenta bancaria

En la aplicación Contabilidad, vaya a **Contabilidad -> Configuración -> Diarios** y cree uno nuevo. Ingrese un **Nombre del diario** y establezca el **Tipo** como `Banco`. En la pestaña **Asientos contables**, ingrese un **código corto**, una **divisa** y, por último, haga clic en el campo **Cuenta bancaria** para crear una cuenta nueva. En la ventana emergente de creación de cuenta, ingrese un nombre, un código (por ejemplo: 550007), establezca su tipo como `Banco y efectivo`, elija un tipo de divisa y guarde los cambios. Cuando esté de nuevo en el **diario**, haga clic en el campo **Número de cuenta** y en la ventana emergente, complete el **Número de cuenta**, el **Banco** de su cuenta y guarde los cambios.

![Ejemplo de un diario bancario creado.](https://docs.kmee.com.br/odoo/referencias/img/applications/finance/accounting/bank/foreign_currency/foreign-journal.png)

Trsa crear el diario, Odoo vincula de manera automática la cuenta bancaria a este. Puede encontrarlo en **Contabilidad -> Configuración -> Contabilidad: Plan de cuentas**.

## Factura de proveedor en divisa extranjera

Para pagar una factura en moneda extranjera, simplemente seleccione la moneda junto al campo **Diario** y registre el pago. Odoo crea y contabiliza de manera automática la **ganancia o pérdida de cambio** como un nuevo asiento de diario.

![establecer la divisa de una factura.](https://docs.kmee.com.br/odoo/referencias/img/applications/finance/accounting/bank/foreign_currency/foreign-bill-currency.png)

Nota

Tenga en cuenta que puede pagar una factura extranjera con otra moneda. En ese caso, Odoo realiza automáticamente la conversión entre las dos divisas.

## Reporte de ganancias/pérdidas de divisas no realizadas

Este reporte le proporciona un resumen de todos los montos no realizados en una divisa extranjera en su balance general y le permite ajustar un asiento o establecer una tasa de cambio de forma manual. Para acceder a este reporte, vaya a **Reportes -> Gestión: Ganancias/pérdidas de divisa no realizadas**. Desde allí podrá acceder a todos los asientos abiertos de su **balance general**.

![Vista del diario de ganancias/pérdidas no efectuadas](https://docs.kmee.com.br/odoo/referencias/img/applications/finance/accounting/bank/foreign_currency/foreign-gains-losses.png)

Si desea utilizar una tasa de cambio diferente a la establecida vaya a **Contabilidad -> Configuración -> Configuración -> Divisas**, haga clic en el botón **Tasas de cambio** y cambie la tasa de las divisas extranjeras en el informe.

![Menú para cambiar de forma manual las tasas de cambio.](https://docs.kmee.com.br/odoo/referencias/img/applications/finance/accounting/bank/foreign_currency/foreign-exchange-rates.png)

Cuando cambie de forma manual las **tasas de cambio**, aparecerá un panel amarillo que le permitirá restablecer la tasa de cambio de Odoo. Para hacerlo, simplemente haga clic en **Restablecer a la tasa de Odoo**.

![Recuadro para restablecer las tasas de cambio de Odoo.](https://docs.kmee.com.br/odoo/referencias/img/applications/finance/accounting/bank/foreign_currency/foreign-reset-rates.png)

Para actualizar su **balance general** con el importe de la columna **ajuste**, haga clic en el botón **Asiento de ajuste**. En la ventana emergente, seleccione un **Diario**, una **Cuenta de gastos** y una **Cuenta de ingresos** para calcular y procesar las **ganancias y pérdidas no realizadas**.

Puede establecer la fecha del informe en el campo **Fecha**. Odoo revertirá automáticamente el asiento contable a la fecha establecida en **Fecha de reversión**.

Una vez contabilizado, la columna **ajuste** debería indicar `0.00`, lo que significa que todas las **ganancias/pérdidas no realizadas** han sido ajustadas.

![Reporte de ganancias/pérdidas de cambio no realizadas una vez ajustado.](https://docs.kmee.com.br/odoo/referencias/img/applications/finance/accounting/bank/foreign_currency/foreign-adjustment.png)