# Transferir dinheiro entre contas bancárias da empresa

> Transfere 20.000,00 da conta corrente do Itaú para a conta de aplicação automática do mesmo banco. Vídeo de 1 min, exemplo calculado e passo a passo no Odoo 18.

Fonte: https://docs.kmee.com.br/odoo/18.0/localizacoes/brasil/financeiro/transferir-dinheiro-entre-contas-bancarias-empresa/
Vídeo: https://drive.google.com/file/d/1HVFZJ_T0kLxzWLtICxfS6t4GmJOXtxmy/view

Transfere 20.000,00 da conta corrente do Itaú para a conta de aplicação automática do mesmo banco. Cada banco traz a sua linha no extrato, a TED enviada e a TED recebida, e o financeiro concilia as duas com o modelo Transferências internas: o dinheiro sai de uma conta, entra na outra e a conta Transferência de liquidez fecha em zero.

- Perfil: Financeiro
- Área: [Financeiro: contas a receber, contas a pagar e tesouraria](https://docs.kmee.com.br/odoo/18.0/localizacoes/brasil/financeiro/)
- Odoo 18.0

[Vídeo: Transferir dinheiro entre contas bancárias da empresa](https://drive.google.com/file/d/1HVFZJ_T0kLxzWLtICxfS6t4GmJOXtxmy/view)

## Antes de começar

- Diários de banco Itaú (conta corrente) e Itaú Aplicação, cada um com a sua conta contábil.
- Extratos de 06/04/2026 importados: a TED enviada no Itaú e a TED recebida no Itaú Aplicação.
- Vale no Brasil como está: a TED entre contas do mesmo titular é rotina, e a conta Transferência de liquidez do plano de contas recebe as duas pontas até o dinheiro chegar.

## Exemplo usado neste cenário

Em 06/04/2026 o financeiro aplica 20.000,00 da conta corrente na aplicação automática do Itaú. O extrato da conta corrente traz a TED enviada e o da aplicação, a TED recebida.

**Como os valores são calculados:**

- Saída no Itaú: crédito de 20.000,00 no Itaú e débito de 20.000,00 em Transferência de Liquidez; entrada no Itaú Aplicação: débito de 20.000,00 no Itaú Aplicação e crédito de 20.000,00 em Transferência de Liquidez, que zera.
- Saldo do Itaú: 39.746,00 - 20.000,00 = 19.746,00; saldo do Itaú Aplicação: 0,00 + 20.000,00 = 20.000,00.

## Passo a passo

1. No Painel, clique em Reconciliar no cartão do Itaú e escolha a TED enviada de 20.000,00.

   [![No Painel, clique em Reconciliar no cartão do Itaú e escolha a TED enviada de 20.000,00.](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/01.webp)](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/01.webp)
2. Clique em Transferências internas: a contrapartida é a Transferência de liquidez. Clique em Reconciliar.

   [![Clique em Transferências internas: a contrapartida é a Transferência de liquidez. Clique em Reconciliar.](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/02.webp)](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/02.webp)
3. Volte ao Painel, clique em Reconciliar no cartão do Itaú Aplicação e escolha a TED recebida de 20.000,00.

   [![Volte ao Painel, clique em Reconciliar no cartão do Itaú Aplicação e escolha a TED recebida de 20.000,00.](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/03.webp)](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/03.webp)
4. Clique em Transferências internas e em Reconciliar.

   [![Clique em Transferências internas e em Reconciliar.](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/04.webp)](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/04.webp)
5. Volte ao Painel: o Itaú tem 19.746,00 e o Itaú Aplicação, 20.000,00.

   [![Volte ao Painel: o Itaú tem 19.746,00 e o Itaú Aplicação, 20.000,00.](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/05.webp)](https://docs.kmee.com.br/odoo/videos/passos/18.0/FIN-104/05.webp)

## Resultado esperado

Transferência de 20.000,00 conciliada nos dois bancos, com a TED enviada no Itaú e a TED recebida no Itaú Aplicação, e a conta Transferência de liquidez zerada.

## Se houver erro

- **O botão Transferências internas não aparece na conciliação.** O modelo de conciliação Transferências internas está restrito a outros diários. Abra Configuração, Modelos de reconciliação, e deixe o modelo Transferências internas disponível para o diário.

## Módulos usados

- [Faturamento e contabilidade](https://docs.kmee.com.br/odoo/18.0/modulos/financeiro/account/)
- [Conciliação bancária e de contas](https://docs.kmee.com.br/odoo/18.0/modulos/financeiro/account-reconcile-oca/)