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Odoo 16.0 Incluir Enterprise

Registrar um empréstimo bancário e as parcelas

Registra um empréstimo de 60.000,00 do Itaú Unibanco S.A. pelo sistema de amortização constante (SAC), em 12 parcelas mensais a partir de fevereiro de 2026, com juros de 1,5% ao mês. O Odoo calcula a tabela de parcelas, lança a entrada do dinheiro no banco e, a cada mês, lança a parcela com o principal e os juros.

Etapa 15 de 21 do processo Contabilidade e demonstrações

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Duração: 2 min 51 s. A narração está nas legendas, na faixa de baixo do vídeo.

Antes de começar

  • Contas 2.1.4.1.01 Empréstimos Bancários (curto prazo), 2.2.1.1.02 Empréstimos Bancários (longo prazo) e 5.1.1.6.01 Juros Passivos no plano de contas.
  • Itaú Unibanco S.A. cadastrado como parceiro.

Exemplo usado neste cenário

A loja tomou 60.000,00 emprestados em 05/01/2026, pagos em 12 parcelas mensais de 05/02/2026 a 05/01/2027, pelo SAC (a amortização é sempre 5.000,00 e os juros caem a cada mês), com taxa de 1,5% ao mês (18% ao ano, nominal).

Como os valores são calculados:

  • Amortização constante: 60.000,00 / 12 = 5.000,00 por parcela.
  • Taxa do período: 18% ao ano / 12 = 1,5% ao mês.
  • 1ª parcela (05/02/2026): juros de 1,5% sobre 60.000,00 = 900,00; parcela de 5.900,00.
  • 12ª parcela (05/01/2027): juros de 1,5% sobre 5.000,00 = 75,00; parcela de 5.075,00.
  • Juros totais: 1,5% x 5.000,00 x (12 + 11 + ... + 1) = 75,00 x 78 = 5.850,00.
  • Competência: os juros de cada parcela correm de um vencimento ao outro (de 05/01 a 05/02 na primeira). A parcela lança os juros na data do vencimento; no fechamento de cada mês, os juros corridos até o último dia (de 05/01 a 31/01, 27 de 31 dias da primeira parcela, 783,87) entram como despesa do mês pela provisão de despesa a pagar, como em Provisionar no fechamento a despesa que chegou no mês seguinte, estornada no dia seguinte (Lei 6.404/1976, art. 177).
  • Entrada do empréstimo: débito de 60.000,00 no Itaú e crédito em Empréstimos Bancários. Parcela de fevereiro: débito de 5.000,00 em Empréstimos Bancários e de 900,00 em Juros Passivos, crédito de 5.900,00 a pagar ao banco.

Passo a passo

  1. Abra Financeiro, Empréstimos, clique em Novo, dê o nome e escolha o credor Itaú Unibanco S.A.
  2. Escolha Amortização constante (SAC), o valor de 60.000,00, o início em 05/01/2026 e 12 parcelas.
  3. Informe a taxa nominal de 18% ao ano: a taxa do período fica em 1,5% ao mês.
  4. Na aba Contas, informe Empréstimos Bancários de curto e de longo prazo e Juros Passivos.
  5. Clique em Calcular parcelas: 5.000,00 de amortização por mês, com juros de 900,00 a 75,00.
  6. Clique em Lançar, escolha a conta do Itaú e lance a entrada dos 60.000,00.
  7. Abra Financeiro, Gerar lançamentos de empréstimos, informe 28/02/2026 e gere.
  8. Abra o lançamento de fevereiro: 5.000,00 de principal e 900,00 de juros, 5.900,00 a pagar ao banco.

Resultado esperado

Empréstimo lançado com 12 parcelas SAC (5.900,00 na primeira e 5.075,00 na última), entrada de 60.000,00 no banco e a parcela de fevereiro lançada com 5.000,00 de principal e 900,00 de juros.

Se houver erro

  • A tabela não aparece depois de Calcular parcelas. Falta o valor, a data de início, o número de parcelas ou a taxa. Preencha os quatro campos e clique em Calcular parcelas de novo.

Mais tarefas do perfil: Contador, Financeiro.