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KMEE Entrar

Open Finance

  • Produto KMEE, licença comercial
  • Todas as versões do Odoo
  • Extrato bancário automático

O Open Finance da KMEE leva o extrato do banco da sua empresa para dentro do Odoo, sem baixar arquivo, sem digitar lançamento e sem sair do sistema. O titular da conta autoriza o compartilhamento dos dados no banco, o Odoo pede o extrato e cada movimento entra como linha do extrato bancário, pronta para a conciliação.

O que resolve

Quem concilia o banco no Odoo costuma passar pelo mesmo caminho todos os dias: entrar no internet banking, exportar um arquivo, importar no Odoo e conferir o que já entrou. O produto troca esse caminho por uma conexão autorizada:

  • Extrato sem arquivo. Os movimentos vêm do banco e entram no diário escolhido, sem exportar e importar.
  • Contas conectadas em um só lugar. Cada conta mostra a instituição, o tipo e a etapa da conexão.
  • Dados completos de cada movimento. Créditos e débitos chegam com a contraparte, o tipo de operação (Pix, TED, boleto, tarifas e outros) e o código do banco, o que ajuda a conciliar.
  • Sem duplicidade. Pedir de novo um período já importado não duplica movimentos.
  • Acompanhamento. Cada pedido de extrato vira um protocolo, com o status da importação.

Para quem é

Para empresas que usam o Odoo, em qualquer versão, e conciliam contas bancárias com frequência: financeiro e contabilidade com várias contas, e empresas que hoje importam arquivos de extrato à mão. Atende titulares com CNPJ ou CPF, em instituições que fazem parte do catálogo do produto (veja a lista em "Quais bancos funcionam?", abaixo).

Como funciona

  1. Contrato e habilitação. Você contrata o produto com a KMEE. A KMEE habilita a sua empresa e entrega a chave de acesso. Para cada conta bancária, a KMEE prepara a conexão e envia o link de autorização.
  2. Consentimento do titular. O titular da conta abre o link e autoriza o compartilhamento dos dados com o Open Finance. A autorização acontece no ambiente do banco, e o Odoo confere automaticamente quando ela é concluída.
  3. Conexão da conta. Com a autorização concluída, a conta no Odoo mostra o aviso "Conector ativo".
  4. Importação do extrato. O extrato é sincronizado automaticamente de 6 em 6 horas, 4 vezes ao dia. Para um período específico, como ontem ou os últimos 30 dias, use o botão "Puxar Extrato". O Odoo acompanha cada pedido e grava as transações recebidas.
  5. Conciliação. Cada transação vira uma linha do extrato bancário no diário da conta, integrada ao extrato bancário online do Odoo. A conciliação segue o fluxo bancário normal do Odoo; a origem de cada linha fica guardada para consulta.

O que é preciso para usar

  • Odoo, em qualquer versão, com os módulos do produto instalados: base e conexão, contas conectadas e extratos e transações.
  • Contrato com a KMEE, que fornece a chave de acesso e prepara a conexão de cada conta.
  • Contas em instituições do catálogo, com o Open Finance disponível para o titular.
  • Autorização do titular de cada conta, concluída no ambiente do banco.
  • Diário bancário configurado no Odoo, com o plano de contas e a conta transitória do diário definidos, para que as linhas de extrato possam ser criadas.

Como configurar

Este é o caminho resumido. Os detalhes de cada etapa estão nas páginas dos módulos.

  1. Em Definições, abra o bloco Open Finance, preencha os campos URL do Gateway e API Key com os dados enviados pela KMEE e clique em Testar Conexão.
  2. Em Definições -> Usuários e Empresas -> Usuários, marque Usuário Open Finance para quem consulta as contas e Administrador Open Finance para quem administra a conexão.
  3. Em Open Finance -> Configuração -> Instituições Financeiras, confira o catálogo de instituições.
  4. Em Open Finance -> Operações -> Contas, clique em Novo, informe a instituição, o titular, o tipo, a agência e o número da conta e salve.
  5. Quando a KMEE avisar que a conexão da conta está pronta, clique em Abrir URL de autorização para o titular autorizar e depois em Verificar status. O aviso Conector ativo indica que a conta está pronta.
  6. Na aba Integração Odoo da conta, escolha o Diário em que os extratos serão lançados.
  7. Para pedir um extrato, abra a conta e clique em Puxar Extrato; acompanhe em Open Finance -> Operações -> Protocolos de Extrato e consulte os movimentos em Open Finance -> Operações -> Transações.

Perguntas frequentes

O Odoo guarda a senha do meu banco?
Não. A autorização é feita pelo titular da conta, no ambiente do banco, por um link de autorização. O Odoo não pede nem guarda a senha bancária. No Odoo fica apenas a chave de acesso da sua empresa ao serviço da KMEE. Cada chave identifica uma só empresa; guarde-a como uma senha e entregue-a só a quem administra a conexão.

Quem vê as contas e os extratos?
Quem recebe o grupo Usuário Open Finance consulta as contas e as transações. A configuração fica com o grupo Administrador Open Finance. Conceda cada acesso a quem precisa dele.

Como funciona o consentimento?
O titular autoriza o compartilhamento dos dados da conta pelo link de autorização, no ambiente do banco. Enquanto isso, a conta aparece como "Aguardando autorização". Com a autorização concluída, ela mostra "Conector ativo" e o extrato passa a ser importado.

Quais bancos funcionam?
As instituições do catálogo do produto, que você consulta em Open Finance -> Configuração -> Instituições Financeiras: Itaú, Bradesco, Caixa, Santander, Banco do Brasil, Nubank, BTG Pactual, Sicredi, Sicoob, Banrisul, Mercado Pago, Banco Bmg, Unicred, XP Banking, Next, PicPay, Banco PAN, Banco Digio, Banco do Nordeste do Brasil, Uber Conta by Digio, Woop, Safra, Banco Paulista, SafraPay, Citi, Safra Financeira, Banco Sofisa, Banco BV, Méliuz, InfinitePay, Caixa Tem, Necton, RecargaPay, Stone Pagamentos, Itaú BBA, Porto Bank, Neon, Rede Celcoin, PagueVeloz (Serasa), Itaú Empresas, C6 Bank, PagBank, Inter, Midway, Banco BRB, Banco Mercantil e muito mais.

Com que frequência o extrato chega?
O extrato é sincronizado de 6 em 6 horas, 4 vezes ao dia, com a opção "Puxar extrato automaticamente" marcada na conta. Para um período específico, use o botão "Puxar Extrato".

Quanto custa?
O valor depende do escopo e do número de contas. Fale com a KMEE para receber uma proposta.

Em quais versões do Odoo funciona?
O Open Finance da KMEE funciona em todas as versões do Odoo.

Fale com a KMEE

Quer o extrato do seu banco chegando sozinho ao Odoo? Fale com a KMEE para conhecer o produto e receber uma proposta. Veja também os outros produtos da KMEE.