Cobrar al cliente: saldo abierto y extracto
Configure la cartera de cobro del banco, vea lo que cada cliente aún debe en una fecha, emita el extracto con los rangos de vencimiento o el movimiento de un período y devuelva un crédito al cliente por transferencia.
Antes de comenzar
El convenio, la cartera y el código de la empresa vienen del contrato de cobro con el banco, y el diario del banco y el modo de pago Cobrança Banco do Brasil están creados. El usuario que configura tiene el acceso de gerente de CNAB y de contabilidad. Para devolver un crédito, la cuenta bancaria del cliente está registrada en el contacto. Vale en Brasil con configuración: el convenio, la cartera y el código de la empresa del contrato con el banco, y cuentas como 5.1.1.3.07 Tarifas Bancárias, 6.1.2.1.01 Juros Ativos y 5.1.1.6.03 Descontos Concedidos.
Paso a paso
1. Configure la cartera de cobro del banco
En Facturación, abra Configuración > Configuración CNAB y la configuración del banco. En la pestaña Cobro, revise la Cartera, la Modalidad y la Especie del título. En la pestaña General, en Instrucciones de cobro, indique el texto que sale impreso en el boleto y haga clic en Guardar. En la pestaña Contabilidad, revise las cuentas de tarifa, intereses y descuento. Abra Configuración > Modos de pago y el modo Cobrança Banco do Brasil: apunta a la configuración y al diario. Ejemplo: Guatambu Móveis cobra por Banco do Brasil, CNAB 400, cartera 18, modalidad DM, Duplicata Mercantil. Las próximas facturas con este modo generan el boleto y la orden de cobro con estos parámetros.
2. Vea lo que cada cliente aún debe en una fecha
Abra el menú Informes y elija Partidas abiertas. En Hasta, indique la fecha y marque Solo cuentas por cobrar. Haga clic en Visualizar y revise las facturas abiertas con el vencimiento y el saldo de cada una, y el total. Ejemplo al 31/03/2026: la factura FAT/2026/00006 de Lince Azul, 20.000,00, con vencimiento el 17/04/2026, y la FAT/2026/00005 de Escola Corruíra, 30.000,00, con vencimiento el 15/04/2026, total de 50.000,00 por cobrar.
3. Emita para el cliente el extracto de lo que debe
En Clientes, en vista de lista, marque al cliente y, en Acciones, elija Extracto de Pendientes del Socio. Indique la Fecha final y marque Mostrar rangos de vencimiento. Haga clic en Ver. Revise la factura abierta y los rangos de vencimiento, contados hasta la fecha final. Ejemplo: extracto de Escola Corruíra hasta el 30/04/2026, con la factura FAT/2026/00005, 30.000,00, con vencimiento el 15/04/2026: vencida hace 15 días, todo el valor queda en el rango 1 - 30 Días, y el saldo final es de 30.000,00.
4. Emita el extracto de compras y pagos del trimestre
En Clientes, marque al cliente y, en Acciones, elija Extracto de Actividad del Socio. Indique la Fecha inicial y la Fecha final y haga clic en Ver. El extracto lista, en orden de fechas, el saldo anterior, las facturas, los cobros y el saldo final. Ejemplo: Clínica Tamboril del 01/01/2026 al 31/03/2026: saldo anterior cero, facturas de 30.000,00 y 25.000,00 (55.000,00), cobros en Itaú de 30.000,00 el 14/02/2026 y 25.000,00 el 18/03/2026 (55.000,00), saldo final 0,00 + 55.000,00 - 55.000,00 = cero.
5. Devuelva por transferencia el crédito del cliente
Abra Clientes > Notas de crédito y la nota de crédito del cliente. Haga clic en Pagar, elija el diario Itaú y la cuenta bancaria del cliente que recibe la transferencia. Haga clic en Crear pago: la nota de crédito queda En pago hasta que el extracto confirme la salida. En la pestaña Pagos, revise la transferencia de salida. Ejemplo: Clínica Tamboril, sin facturas abiertas, prefiere recibir por transferencia los 300,00 de un descuento acordado, en la cuenta de Itaú, agencia 0731, cuenta 27459-1: la transferencia de salida de 300,00 salda la nota de crédito.
Resultado esperado
La cartera de cobro queda configurada para los próximos boletos, el saldo abierto de cada cliente se conoce en cualquier fecha, el extracto con los rangos de vencimiento o el movimiento del período queda listo para enviar al cliente, y el crédito del cliente se devuelve por transferencia.
Si algo sale mal
Si el menú Configuración CNAB no aparece, pida al administrador que dé al usuario el acceso de gerente del cobro CNAB y de contabilidad. Si una factura pagada sigue en las partidas abiertas, revise la fecha del cobro: se registró después de la fecha elegida. Si el extracto sale vacío, el cliente no tiene partida abierta hasta la fecha final: revise la fecha y el cliente. Si una factura aparece en un rango inesperado, la Fecha final quedó con la fecha de hoy: indique el día en que quiere medir el atraso. Si los rangos no aparecen, marque Mostrar rangos de vencimiento y haga clic en Ver de nuevo. Si el extracto muestra otro período, indique la Fecha inicial y la Fecha final antes de Ver. Si Acciones no aparece en Clientes, cambie a la vista de lista y marque al cliente. Si el pago sale como cobro, regístrelo con el botón Pagar de la propia nota de crédito. Si la cuenta bancaria destinataria queda en blanco, registre la cuenta bancaria del cliente en el contacto y abra la ventana Pagar de nuevo.