Cobrar o cliente: saldo em aberto e extrato
Configure a carteira de cobrança do banco, veja o que cada cliente ainda deve numa data, emita o extrato com as faixas de vencimento ou o movimento de um período e devolva um crédito ao cliente por transferência.
Antes de começar
O convênio, a carteira e o código da empresa vêm do contrato de cobrança com o banco, e o diário do banco e o modo de pagamento Cobrança Banco do Brasil estão criados. O usuário que configura tem o acesso de gerente de CNAB e de contabilidade. Para devolver um crédito, a conta bancária do cliente está cadastrada no contato. Vale no Brasil com configuração: o convênio, a carteira e o código da empresa do contrato com o banco, e contas como 5.1.1.3.07 Tarifas Bancárias, 6.1.2.1.01 Juros Ativos e 5.1.1.6.03 Descontos Concedidos.
Passo a passo
1. Configure a carteira de cobrança do banco
No Faturamento, abra Configuração > Configuração CNAB e a configuração do banco. Na aba Cobrança, confira a Carteira, a Modalidade e a Espécie do Título. Na aba Geral, em Instruções de cobrança, informe o texto que sai impresso no boleto e clique em Salvar. Na aba Contabilidade, confira as contas de tarifa, juros e desconto. Abra Configuração > Modos de Pagamento e o modo Cobrança Banco do Brasil: ele aponta para a configuração e para o diário. Exemplo: a Guatambu Móveis cobra pelo Banco do Brasil, CNAB 400, carteira 18, modalidade DM, Duplicata Mercantil. As próximas faturas com esse modo geram o boleto e a ordem de cobrança com esses parâmetros.
2. Veja o que cada cliente ainda deve numa data
Abra o menu Relatórios e escolha Itens abertos. Em Até, informe a data e marque Apenas Contas a Receber. Clique em Visualizar e confira as faturas em aberto com o vencimento e o saldo de cada uma, e o total. Exemplo em 31/03/2026: a fatura FAT/2026/00006 da Lince Azul, 20.000,00, com vencimento em 17/04/2026, e a FAT/2026/00005 da Escola Corruíra, 30.000,00, com vencimento em 15/04/2026, total de 50.000,00 a receber.
3. Emita para o cliente o extrato do que ele deve
Em Clientes, na visão em lista, marque o cliente e, em Ações, escolha Extrato de Pendência do Parceiro. Informe a Data Final e marque Mostrar faixas de vencimento. Clique em Ver. Confira a fatura em aberto e as faixas de vencimento, contadas até a data final. Exemplo: extrato da Escola Corruíra até 30/04/2026, com a fatura FAT/2026/00005, 30.000,00, com vencimento em 15/04/2026: vencida há 15 dias, o valor todo fica na faixa 1 - 30 Dias, e o saldo final é de 30.000,00.
4. Emita o extrato das compras e dos pagamentos do trimestre
Em Clientes, marque o cliente e, em Ações, escolha Extrato de Atividade do Parceiro. Informe a Data Inicial e a Data Final e clique em Ver. O extrato lista, na ordem das datas, o saldo anterior, as faturas, os recebimentos e o saldo final. Exemplo: Clínica Tamboril de 01/01/2026 a 31/03/2026: saldo anterior zero, faturas de 30.000,00 e 25.000,00 (55.000,00), recebimentos no Itaú de 30.000,00 em 14/02/2026 e 25.000,00 em 18/03/2026 (55.000,00), saldo final 0,00 + 55.000,00 - 55.000,00 = zero.
5. Devolva por transferência o crédito do cliente
Abra Clientes > Notas de Crédito e a nota de crédito do cliente. Clique em Pagar, escolha o diário Itaú e a conta bancária do cliente que recebe a transferência. Clique em Criar pagamento: a nota de crédito fica Em Pagamento até o extrato confirmar a saída. Na aba Pagamentos, confira a transferência de saída. Exemplo: a Clínica Tamboril, sem faturas em aberto, prefere receber por transferência os 300,00 de um abatimento combinado, na conta do Itaú, agência 0731, conta 27459-1: a transferência de saída de 300,00 quita a nota de crédito.
Resultado esperado
A carteira de cobrança fica configurada para os próximos boletos, o saldo em aberto de cada cliente é conhecido em qualquer data, o extrato com as faixas de vencimento ou o movimento do período fica pronto para mandar ao cliente, e o crédito do cliente é devolvido por transferência.
Se algo der errado
Se o menu Configuração CNAB não aparecer, peça ao administrador para dar ao usuário o acesso de gerente da cobrança CNAB e da contabilidade. Se uma fatura paga continuar nos itens abertos, confira a data do recebimento: ele foi lançado depois da data escolhida. Se o extrato sair vazio, o cliente não tem item em aberto até a data final: confira a data e o cliente. Se uma fatura aparecer numa faixa inesperada, a Data Final ficou com a data de hoje: informe o dia em que quer medir o atraso. Se as faixas não aparecerem, marque Mostrar faixas de vencimento e clique em Ver de novo. Se o extrato mostrar outro período, informe a Data Inicial e a Data Final antes de Ver. Se Ações não aparecer em Clientes, mude para a visão em lista e marque o cliente. Se o pagamento sair como recebimento, registre-o pelo botão Pagar da própria nota de crédito. Se a conta bancária destinatária ficar em branco, cadastre a conta bancária do cliente no contato e abra a janela Pagar de novo.
Veja na prática, com vídeo
- Configurar a carteira de cobrança do bancoA Configuração CNAB guarda os dados da carteira de cobrança do banco (carteira, modalidade, espécie do título, instruções impressas no boleto) e as contas contábeis da tarifa, dos juros e do desconto.Vídeo de 2 min
- Ver o que cada cliente ainda deve numa dataLista as faturas de clientes ainda em aberto numa data, com o vencimento e o saldo de cada uma.Vídeo de 1 min
- Emitir para o cliente o extrato do que ele deveEmite o extrato do que o cliente tem em aberto até uma data, com as faixas de vencimento, pronto para mandar ao cliente.Vídeo de 1 min
- Emitir para o cliente o extrato das compras e dos pagamentos do trimestreEmite o extrato de movimento do cliente entre duas datas, na ordem das datas: saldo anterior, faturas, recebimentos e saldo final.Vídeo de 1 min
- Devolver por transferência o crédito do clienteO cliente tem um crédito com a empresa, não deve nada e pediu o valor de volta.Vídeo de 1 min